Банки предложили замораживать подозрительные переводы до 48 часов для защиты от мошенничества

Банковские учреждения обратились к Центральному банку с предложением предоставить им право замораживать средства на счёте получателя при наличии подозрений на мошенничество. Это указано в письме, направленном Национальным советом финансового рынка (НСФР). Представитель ЦБ подтвердил получение данного обращения и отметил, что регулятор рассмотрит его в соответствии с установленными процедурами.

Финансовые организации предлагают приостанавливать транзакции на 24 часа для суммы от 10 до 50 тысяч рублей и на 48 часов для сумм свыше 50 тысяч рублей. В случае, если будет установлено, что перевод осуществлён без согласия клиента, деньги необходимо вернуть отправителю.

Если банк получает заявление от отправителя о том, что перевод был выполнен без его разрешения, банк получателя сможет автоматически заморозить всю сумму на счёте на 48 часов. В дополнение к этому, при наличии соответствующего заявления следует установить запрет на закрытие счёта и перевод остатка средств на 30 дней, как указано в письме.

По словам Андрея Емелина, главы НСФР, заморозка средств на счёте получателя необходима для более быстрого и эффективного возврата украденных денег жертвам мошенничества. Он отметил: «При кражах со счетов ключевой проблемой является нехватка времени для предпринятия мер, так как мошенники почти мгновенно выводят украденные деньги. Поэтому банк получателя должен иметь возможность блокировать счета клиентов, если он обнаружит подозрительные действия, так же как это делают банки отправителей».

В настоящее время, согласно Гражданскому кодексу, любой платёж может быть испорчен в течение трёх дней, поэтому даже 48-часовая блокировка средств не противоречит действующему законодательству, как подчеркнул Емелин.