Китайскоязычные сети: как они стали лидерами в отмывании $82 млрд через криптовалюты в 2025 году?

С 2020 по 2025 год объем отмывания денег с использованием криптовалют увеличился с 10 миллиардов до 82 миллиардов долларов. Наибольшее влияние на этот показатель оказывают китайскоязычные сети по отмыванию денег (CMLN), составляя 20% от общего объема, как отмечают эксперты компании Chainalysis.

«Резкий рост этого показателя свидетельствует о том, что цифровые активы стали более доступными и ликвидными, а также о кардинальных изменениях в методах и каналах, используемых для отмывания», — добавили специалисты аналитической фирмы.

По их информации, сети CLMN, которые действуют через мессенджеры, такие как Telegram, стремительно завоевывают лидирующие позиции среди других схем по легализации нелегальных онлайн-доходов. За пять лет объемы отмывания, осуществляемые через эти сети, увеличились в 7325 раз по сравнению с централизованными криптобиржами и в 1810 раз — по сравнению с DeFi-протоколами.

Эксперты связывают это явление с высокой скоростью масштабирования CLMN. В 2025 году китайскоязычные платформы обработали 16,1 миллиарда долларов через 1799 активных кошельков, что составляет около 44 миллионов долларов в день.

CLMN активно взаимодействует с международными финансовыми потоками и потребностями в обходе санкций. Часть ликвидности поступает через схемы вывода капитала из стран с жестким контролем, таких как Китай.

Аналитики Chainalysis охарактеризовали CLMN как сложные экосистемы, включающие множество компонентов, обеспечивающих фрагментацию транзакций, обмен, распределение и интеграцию средств в законные каналы.

Ключевую роль в этих сетях играют Guarantee-платформы, такие как Huione и Xinbi, которые предоставляют услуги маркетплейсов и необходимую инфраструктуру для безопасного депонирования активов, а также создают механизмы доверия. Эти сервисы не участвуют напрямую в отмывании денег, что позволяет им сохранять видимость законной деятельности и активно продвигать себя.

В Chainalysis выделили шесть основных типов CLMN.

Также напомним, что по оценкам аналитиков, совокупный оборот нелегальных криптоактивов в 2025 году составит 154 миллиарда долларов, что на 162% больше по сравнению с предыдущим периодом.