Новые меры против мошенничества: ИНН россиян станет обязательным реквизитом для банковских счетов

Российские банковские учреждения будут обязаны связывать индивидуальные налоговые номера (ИНН) своих клиентов с их банковскими счетами, сообщила заместитель председателя Центробанка Ольга Полякова. Она отметила в интервью РБК, что в отличие от предыдущего времени, когда наличие ИНН клиента не было обязательным реквизитом для счета, такая норма будет внедрена как для новых, так и для ранее открытых счетов. Полякова также подчеркивает, что банки должны будут самостоятельно, не отвлекая клиентов, связывать ИНН с их счетами, используя при этом данные Федеральной налоговой службы (ФНС).

Настройка ИНН для счетов физических лиц необходима для функционирования новой платформы «Антидроп», запуск которой намечен на середину 2027 года. Полякова указала, что ИНН станет идентификатором клиента в этой системе, учитывая, что банки уже давно применяют его и хорошо знают, как с ним работать. Она добавила, что в результате опросов кредитные организации подтвердили целесообразность использования ИНН. Подключение банков к платформе «Антидроп» будет обязательным, но сами банки смогут самостоятельно оценивать уровень риска клиентов, включенных в эту базу. Полякова также напомнила, что в настоящее время принципиально схожим образом функционирует платформа «Знай своего клиента», созданная для борьбы с отмыванием денег.

С 1 сентября 2025 года предоставление ИНН станет обязательным при подаче заявок на кредиты или займы. Этот законопроект был принят в рамках комплекса мер, направленных на предотвращение кредитного мошенничества.

В 2021 году ФНС получила расширенные полномочия по доступу к банковской тайне. С этого момента банки обязаны в течение трех дней после запроса налоговых органов предоставлять копии паспортов клиентов, доверенности на распоряжение средствами, договора на открытие и заявления на закрытие счетов, образцы подписей и печатей, а также другую информацию. При этом для обращения в налоговые органы достаточно согласия руководителя вышестоящего налогового органа или уполномоченного представителя федерального исполнительного органа. Ранее ФНС могла запрашивать информацию о финансовых операциях физических лиц только в рамках налоговых проверок.