Скандал вокруг Tether: от «валюты мечты» до инструмента для отмывателей денег

Основатели Tether, вероятно, задумывали USDT как средство финансовой доступности и входа в мир криптовалют, однако в итоге этот стейблкоин оказался вне контроля. На это указывает статья в The Economist.

Задержание в ноябре 2021 года британской полицией курьера с £250 000 открыло доступ к обширной схеме отмывания денег. Организатором стала Екатерина Жданова из России.

В ходе международного расследования правоохранительные органы из Европы, Ближнего Востока и США – в рамках операции под названием Operation Destabilise – установили, что для действий Ждановой использовалась инфраструктура Tether. Она обеспечивала обналичивание доходов для операторов программ-вымогателей, принимая криптовалюту в обмен на помощь.

Команда Ждановой по всей Западной Европе собирала наличные, полученные преступниками от продажи наркотиков и других незаконных товаров, и в Великобритании за 2022-2023 годы эта сумма составила £12 млн.

Далее курьеры передавали деньги российским бизнесменам, представителям служб разведки, пропагандистским организациям и экспатам, которые лишились возможности использовать обычные финансовые каналы из-за санкций. Получатели переводили деньги Ждановой со своих счетов в России.

Она гасила долги перед клиентами через транзакции в USDT, который позволял быстро и с низкими комиссиями перемещать суммы между цифровыми кошельками, минуя контроль властей.

Глава киберразведки Национального агентства по борьбе с преступностью Уильям Лайн отметил: «Хотя мы и знали о многих элементах этой схемы по отдельности, Operation Destabilise связывает их в одно целое, позволяя увидеть, как функционирует эта глобальная система. Это новинка для нас, на самом деле».

Согласно информации, полученной правоохранительными органами, USDT делает эти схемы относительно дешевыми. Если традиционные отмыватели денег устанавливают комиссию не менее 10% от суммы, Жданова брала менее 3%.

В январе 2024 года эксперты ООН отметили, что стейблкоин стал значительно популярнее среди мошенников и отмывателей денег.

В октябре The Wall Street Journal сообщило о расследовании со стороны властей США по поводу Tether и возможных нарушений санкционного режима и норм AML. Глава компании Паоло Ардоино опроверг информацию из статьи.

В Tether неоднократно подчеркивали свое сотрудничество с правоохранительными учреждениями разных юрисдикций и часто блокируют активы, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью. По их данным, объем замороженных средств достиг $2,5 млрд.

В 2024 году Tether объявила о партнерстве с компанией Chainalysis для разработки системы мониторинга оборота USDT.

Совместно с Tron и TRM эмитент стейблкоина создал «подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями» – T3. Ардоино сообщил, что команда из 20-30 специалистов заморозила по запросам правоохранительных органов USDT на десятки миллионов долларов.

Однако в традиционных финансовых учреждениях соблюдение правовых норм имеет значительно большие масштабы. Например, в крупном банке вроде HSBC в таких отделах работают тысячи сотрудников. В то время как Tether привлекает до 40 миллионов новых клиентов ежеквартально, 20-30 специалистов T3 не могут осветить добросовестность всех, констатируют журналисты. Учитывая скорость транзакций в блокчейне, на практике команде остается лишь восстановить треки движения средств после факта.

Также в The Economist считают «странным» подход Tether к взаимодействию с властями. По словам Ардоино, приоритет отдаётся запросам из США, тогда как обращения из «тиранических стран» зачастую игнорируются.

«Финансовые учреждения не должны выбирать, какому государству помогать с информацией. Если они работают в определённом регионе, они должны следовать местным правилам», – комментируют эксперты издания.

Проблема для властей заключается в том, что имеющая штаб-квартиру в Сальвадоре, Tether фактически функционирует в «наднациональном облаке», и привязать компанию к предоставлению данных сложно. Руководство Tether болезненно реагирует на критику использования USDT в незаконных схемах, и правоохранительные органы предпочитают не поднимать этот вопрос, опасаясь потерять сотрудничество.

Представитель одного из ведомств подтвердил: «Стейблкоины – это мечта для отмывателей денег. Но мы не хотим открыто это обсуждать, чтобы не ухудшать отношения с Tether».

Вспомним, что в мае прокуратура Нью-Йорка предъявила обвинения в отмывании средств, связанных с наркотрафиком, наследнику ювелирного дома Cartier и пяти гражданам Колумбии через USDT.