Совет Федерации утвердил закон о противодействии отмыванию средств в системе цифрового рубля РФ

Совет Федерации дал согласие на новый законопроект, который распространяет нормы AML на участников системы цифрового рубля.

20 мая Госдума приняла этот документ в двух последних чтениях. Изначально планировалось, что контроль за транзакциями будет сосредоточен в руках Центробанка. Однако в итоге ответственность была распределена между регулятором и коммерческими банками.

«Контроль будет осуществляться в зависимости от способа, которым пользователи передают инструкции по операциям с цифровыми рублями — через банки или напрямую оператору», — отметили в Центробанке.

Банки, в свою очередь, продолжат выполнять функции по идентификации клиентов, обнаружению подозрительных сделок и реализации других мероприятий по финансовому мониторингу.

Центробанк теперь отвечает за отслеживание транзакций, их классификацию по уровню риска и взаимодействие с контролирующими органами.

Стоит напомнить, что закон о цифровом рубле начал действовать 1 августа 2023 года. В том же месяце Центробанк запустил пилотный проект, в который на данный момент вовлечены 15 банков и около 50 компаний.

В конце 2024 года Банк России, Министерство финансов и Казначейство провели испытания отдельных операций с цифровым активом в рамках бюджетного процесса.