Росфинмониторинг запускает реестр подозрительных криптокошельков: новые инструменты контроля за цифровыми активами

Росфинмониторинг планирует создать реестр «подозрительных» криптовалютных кошельков россиян, в который будут включаться «адреса-идентификаторы цифровых валют», полученные от банков, налоговых органов, МВД, спецслужб и зарубежных партнеров. Эта информация представлена в техническом задании для обновления внутренней IT-системы ведомства, на которое обратило внимание издание «Система».

Данный реестр станет элементом «цифровой экосистемы» Росфинмониторинга, которую чиновники намерены улучшить к 2025 году для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового поражения, как сказано в документе. В нем также указано, что «экосистема» будет служить для автоматизации финансовых расследований, мониторинга операций с цифровым рублем и отслеживания майнеров.

Криптокошельки могут оказаться под пристальным вниманием Росфинмониторинга в связи с борьбой с «экстремизмом», объясняет адвокат правозащитного проекта «Первый отдел» Евгений Смирнов. Например, если человек переводит криптовалюту на счет для помощи ВСУ через российскую биржу, такая информация будет отправлена в финансовую разведку, добавил юрист. Это может сделать реестр инструментом для политических репрессий, подчеркивает «Система».

По данным Росфинмониторинга, в 2024 году банки стали в 1,3 раза чаще отправлять ведомству сообщения о транзакциях россиян с криптовалютами по сравнению с предыдущим годом. Представитель финансовой разведки отметила, что Р2Р-транзакции между банковскими счетами все активнее используются для обмена фиатных денег на криптовалюту. В связи с этим ведомство призвало банки усилить внимание к криптокомплаенсу — выявлению операций, связанные с цифровыми активами.

Также стало известно, что Росфинмониторинг выделит 10,6 млрд рублей на создание платформы для выявления владельцев криптокошельков — Единой информационной системы (ЕИС). В то же время, как сообщает The Moscow Times, в криптовалютных обменниках в Москва-Сити прекратили анонимный обмен валюты. Теперь для этого потребуется паспорт, и клиентам предлагают подписать договор купли-продажи. Кроме того, в обменниках начался отбор подозрительных клиентов, которые могут проводить операции в интересах третьих лиц. Сотрудники оценят поведение, внешний вид клиента и его знания о сделках. Многим таким клиентам отказывают в обмене.