Российские банки будут подключены к Прозрачному блокчейну до конца 2025 года для оптимизации криптокомплаенса

Росфинмониторинг намерен ввести полное подключение российских банков к платформе «Прозрачный блокчейн» до конца 2025 года. Этот сервис позволит устанавливать связи между клиентами и их криптовалютными транзакциями. Об этом сообщает РБК, ссылаясь на заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Антона Лисицына.

По его словам, проект находится на завершающей стадии согласования.

«Мы надеемся завершить интеграцию до конца года, чтобы сервис стал естественной частью работы кредитных организаций и не выглядел как нечто чуждое, навязанное мегарегуляторами, включая Банк России и Росфинмониторинг, в качестве части антиотмывочной системы», — отметил чиновник.

На текущий момент к сервису «Прозрачный блокчейн» подключены свыше 12 000 пользователей, включая сотрудников правоохранительных органов и зарубежных подразделений по борьбе с отмыванием денег, например, в государствах СНГ.

Ожидается, что этот инструмент поможет стандартизировать обмен информацией между банками для выполнения криптокомплаенса и снизит риски утечки конфиденциальных данных.

«Прозрачный блокчейн» будет интегрирован в систему личных кабинетов, при этом технология может быть адаптирована «под запросы банков». На начальном этапе подключение банков к сервису не будет обязательным.

«Мы предоставляем банкам выбор, и находимся в диалоге с ЦБ о том, нужно ли пересматривать существующие методические рекомендации для мотивации кредитных учреждений к использованию сервиса», — подчеркнул Лисицын.

Он также отметил, что за последние три года было отмечено «многократное» увеличение числа подозрительных операций, связанных с криптовалютами. Тем не менее, благодаря «Прозрачному блокчейну» ведомство значительно продвинулось в расследованиях финансовых происшествий на этих оснований.

Также в апреле 2024 года стало известно о старте пилотного проекта по связи между фиатными и криптовалютными операциями пользователей, в рамках которого участвуют ЦБ РФ, Росфинмониторинг и пять крупных банков.

В июне генпрокурор РФ Игорь Краснов заявил о контроле за трансграничными перемещениями криптовалют россиян с использованием специального программного обеспечения.

Ранее Банк России предписал 19 кредитным учреждениям проверить трансакции физических лиц-резидентов, связанные с покупкой криптовалют.